近日，北青社区报记者从顺义区金融办获悉，不少市民反映接到电话和短信类的诈骗信息。诈骗分子扮演各种角色，通过拨打电话或发送短信与受害人联系，编造虚假事由诱导他人转账实施诈骗。常见案件类型有虚假网络贷款诈骗，虚假征信诈骗，冒充公检法诈骗，冒充物流客服退款诈骗等。请广大市民一定要提高警惕，守好钱袋子！
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虚假网络贷款诈骗
2022年12月28日，袁州的易先生接到1068开头的短信，通过短信附带链接下载一款名为“小度”的贷款app，登录注册后，系统显示银行卡号填写错误，其联系客服，对方表示需重新认证，还发送了一份盖有“中国银行保险监督管理委员会”印章的文书给易先生，表示如若不认证，需要赔偿公司的损失，还将追究易先生的法律责任。惊惧之下，易先生按照要求将2.5万元转到对方提供的对接账户，随后发现被骗。
冒充物流客服退款诈骗
2023年1月4日，丰城黄先生接到0024开头的电话，对方自称快递公司客服，表示黄先生网上购买的物品遗失了，现在可以进行理赔。在添加理赔群客服联系方式后，对方要求黄先生开通手机共享，然后将其手机钱包里的资金全部转走，导致黄先生被骗5千余元。
虚假征信诈骗
2023年1月5日，樟树廖先生接到0632开头的固定电话，对方自称“京东金融”客服，表示廖先生在该平台上有一笔消费逾期，不消除将会影响其个人征信。随后，要求廖先生将自己银行卡内的钱转入一个“指定账户”，廖先生在转入3万元后，对方又称该账户已经被银监局冻结了，需要再转3万解冻，廖先生遂发现自己被骗。
冒充公检法诈骗
2023年1月5日，袁州蔡女士接到0085开头的电话，对方自称“南昌市公安局民警”，表示有人用蔡女士的身份证在外地办理了一张银行卡，该卡涉嫌洗钱犯罪，要求其配合调查，否则将面临牢狱之灾。蔡女士听后非常恐慌，对方进而要求其把名下所有银行卡的资金转入所谓的“公安机关的安全账户”协助调查。蔡女士按要求转账28万元后，联系不上对方，发现被骗。
诈骗套路
ZHA PIAN TAO LU
虚假网络贷款诈骗诈骗分子谎称检验还贷能力、刷流水、调整利率、提高信誉等，诱使受害人转账汇款；谎称可以代办信用卡（激活花呗、京东白条等）或者能帮助提额套现信用卡、信贷 APP 账户，以需要工本费、保证金、服务费等为由，诱骗受害人转账汇款。谎称受害人提交申请时信息填写错误、操作不当等，需要缴纳保证金、认证金、手续费，诱骗受害人转账汇款。
冒充物流客服退款诈骗诈骗分子冒充电商平台客服、物流公司工作人员，谎称受害人购买的物品丢失或损坏，可以进行退款、理赔和退税，进而诱骗受害人转账汇款，或者诱导受害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将银行卡内钱款转走。
虚假征信诈骗诈骗分子通过非法渠道获取个人信息后，利用技术手段修改来电或使用00开头的境外电话、聊天软件等联系受害人，并告知受害人的个人信息以获取信任。随后冒充银行、互联网金融平台工作人员，声称受害人征信有不良记录，不注销将会影响个人征信，引起受害人的恐慌，进而以“验证流水”“清空额度”等理由诱导受害人到网络平台借款或将自己的银行卡资金转入指定账户，从而实施诈骗。
冒充物流客服退款诈骗骗子冒充电商平台客服、物流公司工作人员，谎称受害人购买的物品丢失或损坏，可以进行退款、理赔和退税，进而诱骗受害人转账汇款，或者诱导受害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将银行卡内钱款转走。
冒充公检法诈骗诈骗分子自称公、检、法等职能部门，谎称受害人的身份证办理的银行卡涉嫌犯罪，要求其配合调查，然后诱导受害人将名下的资金转入对方提供的“安全账户”配合“调查”，从而实施诈骗。
